Compreender os efeitos indiretos das taxas de câmbio A pessoa média experimenta o valor da moeda como bastante estável de dia para dia. O preço de uma xícara de café todas as manhãs é de 1,50, o pagamento do carro de juros fixos e hipoteca são os mesmos a cada mês, e para um trabalhador assalariado, mesmo os contracheques são idênticos. O fato de que o valor da moeda está constantemente flutuando em relação a outras moedas só parece importar ao planejar uma viagem no exterior ou encontrar algo incrível no eBay e ser forçado a pagar por ele em coroa dinamarquesa. A maioria das pessoas está familiarizada com os impactos diretos das taxas de câmbio, mas eles são apenas a ponta do iceberg. O impacto indireto das taxas de câmbio e suas flutuações se estende muito mais e mais para afetar muitos dos aspectos mais importantes de nossas vidas, como quanto tempo leva para conseguir um emprego, onde podemos nos permitir viver e quando podemos nos aposentar. As taxas de câmbio têm uma tremenda influência sobre a economia, tanto no curto prazo e durante períodos prolongados de tempo. (Leia mais em Efeitos das flutuações cambiais sobre a economia) As taxas de câmbio afetam o quanto você paga por bens Nesta era da globalização, os bens de outros países são tão comuns, ou às vezes ainda mais comuns, do que os produzidos no mercado interno. As taxas de câmbio têm um impacto significativo sobre os preços que você paga pelos produtos importados. Uma moeda nacional mais fraca significa que o preço que você paga por produtos estrangeiros geralmente aumentará significativamente. Como corolário, uma moeda nacional mais forte pode reduzir os preços de mercadorias estrangeiras em certa medida. Vamos ilustrar o impacto de uma moeda doméstica mais fraca sobre os preços dos produtos com um exemplo. Suponha que o dólar canadense diminua 10% em relação ao dólar dos EUA ao longo de um ano, de uma taxa de 90 centavos de dólar americano por C (US1 C 1,1110) para 81 centavos de dólar dos EUA (US1 C1,2350). O que seria a mudança de preço nos supermercados canadenses por uma libra de amêndoas da Califórnia que estão disponíveis nos EUA para US7? Todos os outros sendo iguais (assumindo que não há outros custos e tendo apenas taxas de câmbio em conta), o preço das amêndoas da Califórnia no Canadá iria aumentar Desde cerca de C7.78 (isto é aproximadamente US7 x 1.1110) até C8.65 (US7 x 1.2350) por libra. A variação do preço dos produtos importados depende da forma como as moedas dos países exportadores (ou seja, aqueles de onde esses produtos foram obtidos) têm sido contra a moeda nacional. Em abril de 2017, o dólar dos EUA reinou supremo contra todas as moedas, o que teria resultado em consumidores americanos pagando preços mais baixos para automóveis alemães ou eletrônicos japoneses. Mas porque as moedas diferentes tiveram desempenhos diferentes de encontro ao dólar dos EU, cruz-relações da moeda corrente seria um pouco mais complicado. Por exemplo, o euro despencou 21,4 por cento contra o dólar dos EUA no período de 12 meses até 24 de abril de 2017, enquanto o dólar canadense tinha declinado apenas 9,5 por cento contra o dólar dos EUA durante este período. Como resultado, o dólar canadiano tinha apreciado cerca de 15 por cento contra o euro durante o ano passado (de C1 0,6575 para C1 0,7560), resultando em canadenses pagar preços um pouco mais baixos para produtos europeus, como vinho e queijo. As taxas de câmbio podem afetar a inflação e, portanto, as taxas de juros, sobre a poupança e os empréstimos. Uma moeda doméstica fraca pode elevar a taxa de inflação em uma nação que é um grande importador, devido aos preços mais altos dos produtos estrangeiros. Isso pode induzir o banco central a elevar as taxas de juros para conter a inflação, bem como para apoiar a moeda e evitar que ela mergulhe bruscamente. Por outro lado, uma moeda forte deprime a inflação e exerce um impacto sobre a economia que equivale a uma política monetária restritiva. Em resposta, um banco central das nações pode se mover para manter as taxas de juros baixas ou reduzi-las ainda mais, de modo a impedir que a moeda doméstica fique muito forte. A taxa de câmbio, portanto, tem um impacto indireto sobre a taxa de juros que você paga em sua hipoteca ou empréstimo de carro, ou os juros que você recebe sobre o dinheiro em sua poupança ou conta do mercado monetário. As taxas de câmbio podem afetar suas perspectivas de trabalho Uma fraca moeda doméstica estimula o crescimento econômico, impulsionando as exportações e fazendo as importações mais caras (forçando os consumidores a comprarem bens domésticos). O crescimento econômico mais rápido geralmente se traduz em melhores perspectivas de emprego. Uma moeda nacional forte pode ter o efeito oposto, pois retarda o crescimento econômico e reduz as perspectivas de emprego. Taxas de câmbio têm um impacto sobre a sua carteira de investimentos As flutuações da taxa de câmbio podem ter um impacto substancial na sua carteira de investimento, mesmo se você só possui investimentos domésticos. Por exemplo, o forte dólar geralmente amortece a demanda global por commodities como eles são preços em dólares. Essa menor demanda pode afetar os ganhos e as avaliações para os produtores domésticos de commodities, embora parte do impacto negativo seja atenuado pela fraca moeda local. Uma moeda forte também pode ter um efeito sobre as vendas e os lucros auferidos no exterior em 2017, várias multinacionais dos EUA atribuíram um hit para a linha superior e linha de fundo do dólar mais forte. É claro que o efeito das taxas de câmbio sobre os retornos da carteira é bem conhecido. Investir em títulos que são denominados em uma moeda de valorização pode impulsionar os retornos totais, enquanto investir em títulos denominados em uma moeda depreciativa pode reduzir os retornos totais. Por exemplo, alguns índices bolsistas europeus atingiram níveis recordes nos primeiros quatro meses de 2017, mas os investidores americanos que investiram neles teriam visto os seus retornos reduzidos substancialmente pelo mergulho do euro. As taxas de câmbio podem elevar os preços de imóveis e habitação Uma moeda nacional fraca ou subvalorizada pode ser como ter uma venda aberta de sexta-feira negra e o que está marcado é cada único bem, serviço e ativos no país. O truque é, apenas os compradores que podem pagar na moeda estrangeira mais forte obter o preço de venda. Isso atrai turistas estrangeiros, que podem pode ser bom para a economia. No entanto, também atrai compradores estrangeiros que procuram pegar os ativos baratos e outbidding compradores nacionais para eles. Os compradores estrangeiros empurraram acima dos preços de carcaça em nações com uma moeda fraca. Imagine que você está caçando casa e de repente você está oferecendo contra as pessoas que estão recebendo, digamos, um desconto automático de 30 por cento sobre o preço pedido. Mesmo se você não é caça de casa, os preços elevados da habitação e baixa oferta afetam aluguel também. Em 2017, a demanda local por habitação também foi muito robusta em vários países, já que seus bancos centrais mantinham as taxas de juros em patamares recordes em uma tentativa de estimular suas economias. Isso também teve o efeito de empurrar suas moedas para mínimos de vários anos, levantando temores de uma guerra global de moeda. (Leia mais em O que é uma guerra monetária e como funciona) Assim como um iceberg, o maior impacto das flutuações das taxas de câmbio está muito abaixo da superfície. O efeito indirecto das flutuações cambiais diminui o efeito directo devido à enorme influência que exerce sobre a economia, tanto a curto como a longo prazo. O efeito indireto das taxas de câmbio estende-se aos preços que você paga no supermercado, as taxas de juros em seus empréstimos e poupança, os retornos sobre a sua carteira de investimento, suas perspectivas de emprego e, possivelmente, mesmo sobre os preços da habitação em sua area. Articles gt Investing gt Forex Trading com base em comunicados de imprensa Forex Trading com base em comunicados de imprensa O mercado Forex está aberto a partir de 5 pm EST domingo a 4 pm EST sexta-feira. Cada hora do dia durante este período de tempo, abrangendo todo o planeta, os comerciantes de moeda estão ocupados tentando antecipar futuros movimentos de moeda, a fim de fazer um lucro. Ao antecipar corretamente como as taxas de câmbio vão flutuar entre as principais moedas, os investidores podem fazer lucros ilimitados. No entanto, antecipar o movimento dessas taxas de câmbio é a parte complicada, mas muitos comerciantes de Forex insistem que os lucros podem ser feitos por adivinhar corretamente como lançamentos de notícias afetarão as taxas de curto prazo. Forex comerciantes varejistas tendem a ter uma ligeira vantagem sobre os fundos de hedge maiores e grandes investidores quando se trata de reagir ao efeito dos comunicados de imprensa sobre as taxas de câmbio. Isso ocorre porque eles podem negociar mais rapidamente do que suas contrapartes maiores e tirar proveito da diferença entre as taxas de câmbio atuais eo que eles se contentam com uma vez que os filtros de notícias através do mercado. O mercado pode ajustar dentro de minutos, que é porque o comerciante de varejo de Forex deve ter batentes e alvos no lugar antes de começar um comércio. Os comerciantes de Forex que esperam lucrar com liberações da notícia estão olhando as transações durar algumas horas a mesmo 20 ou 30 minutos na duração. O dólar dos EUA é usado para apoiar ou financiar quase 90 transações de moedas no mercado Forex. O que isto significa para os comerciantes de Forex é que os lançamentos do governo dos EUA de dados econômicos-chave tendem a ter um efeito maior sobre as taxas de câmbio do que os dados de outras nações. No entanto, há momentos em que os dados econômicos de outra nação (ou de um bloco econômico como a Zona Euro) terão um efeito mais significativo sobre as taxas de câmbio do que as informações divulgadas pelo governo dos Estados Unidos. No entanto, na maioria dos casos, os dados fundamentais divulgados a partir dos EUA têm um efeito mais dramático sobre as taxas do que os dados liberados a partir das outras grandes nações moeda. Há atualmente 8 moedas principais negociadas no mercado de Forex: Dólar americano (USD) Euro (EUR) Libra esterlina (GBP) Yen japonês (JPY) Dólar canadense (CAN) Dólar australiano (AUD) Dólar de Nova Zelândia (CHF) NZD) Há pelo menos 16 derivados usando as principais moedas, dando aos investidores uma série de opções para escolher. As nações que são representadas por essas moedas todos liberam dados econômicos em intervalos regulares, e quase sempre há notícias que saem todos os dias que Terá um efeito de curto prazo sobre as taxas de câmbio. A chave para os comerciantes de Forex que esperam capitalizar e fazer um lucro rápido é perceber quão significativo é o país que está lançando os dados e se ele terá um impacto sobre as taxas de câmbio no curto prazo. O investidor também deve decidir o quão significativo é o dado econômico e seu potencial impacto sobre a taxa de movimento. Existem nove conjuntos básicos de dados a serem procurados e cada um será lançado em um horário regular: Decisões de Taxas de Juros dos Bancos CentraisPolíticas Financeiras Taxas do Produto Interno Bruto (PIB) Vendas no Varejo Inflação (Preço ao Consumidor e Preço ao Produtor) Excedente ou Défice) Confiança do Negócio Inquéritos de Opinião de Confiança do Consumidor Inquéritos de Confiança do Consumidor de Fabricação Nem todos estes números terão o mesmo efeito sobre as taxas de câmbio, mas a perspectiva atual do mercado desempenha um fator chave na forma como os lançamentos de notícias afetarão as taxas de câmbio. Se a economia americana estava em recessão eo mercado esperava que a economia se expandisse, os números mais recentes do PIB provavelmente desempenhariam um papel maior nas taxas de câmbio do que nos números do desemprego (isto é porque é comum em muitas recuperações para o PIB expandir antes do desemprego As taxas começam a cair). Nos últimos dois anos, os comunicados de imprensa sobre as estatísticas de desemprego dos EUA e as decisões de taxa de juros pelo Fed foram os dois principais indicadores do movimento da taxa de câmbio nos gráficos de 20 minutos e diários. Decisões de taxa de juros e inflação têm figurado maior em movimentos de taxa de câmbio mais recentes como o mercado tenta adivinhar se as taxas vão continuar a subir e arrefecer a economia ao ponto de uma recessão. Não só um comerciante de Forex de varejo precisa saber quais estatísticas são mais relevantes para as taxas de câmbio, ele também precisa saber quando toda a informação chave é disponibilizada. Uma das principais vantagens para os pequenos comerciantes nos mercados de câmbio é o fato de que todas as informações financeiras relevantes são basicamente disponibilizadas a todos os jogadores ao mesmo tempo. Para os comerciantes menores que procuram capitalizar em flutuações de curto prazo com base em comunicados de imprensa, esta é uma boa notícia. Mesmo se um pequeno comerciante e um grande conglomerado investir bilhões de dólares recebem as notícias econômicas ao mesmo tempo, o comerciante menor pode fazer um acordo e sair antes que o maior operador possa realizar uma transação. Lembre-se, uma vez que alguns comércios Forex só duram por alguns minutos, sabendo quando a informação chave torna-se disponível é fundamental para maximizar os lucros. Quanto mais rápido um investidor pode comprar em preço de mercado atual, melhores serão os lucros quando eles vendem antes que o mercado se ajusta totalmente aos dados recém-lançados. No mundo Forex, o timing é tudo. Como os dados econômicos dos EUA tendem a ter um impacto maior sobre as taxas do que a maioria das outras novidades, não se esqueça de saber que todos os fundamentos relacionados ao USD tendem a ser lançados entre as 8 e as 10 da manhã. Se você tem uma posição no EURUSD, então você também estará interessado em furar e ouvir os dados provenientes da França, Alemanha e Suíça (estes são os países membros com moeda EURO para os seus dados econômicos vão influenciar as taxas de câmbio). A informação destas nações será liberada entre 2 e 6 da manhã EST. Porque o mercado de Forex comércios 24 horas por dia, os investidores podem tirar proveito da informação, logo que se torne disponível. De fato, um estudo recente concluiu que os principais comunicados de imprensa para a economia dos EUA tiveram uma reação média de pip no excesso de 50 no EURUSD dentro dos primeiros vinte minutos durante 2004. Quase todas as liberações tiveram alguma reação pip significativa e alguns excederam 100. Para Realmente fazer lucros de comunicados de imprensa, os comerciantes devem ser capazes de identificar períodos de consolidação. Um período de consolidação ocorre quando o mercado está aguardando a liberação de alguns dados econômicos chave, ea faixa de negociação tenderá a apertar (20-30 pips), geralmente ocorrendo quando a taxa se aproxima de um nível de suporte ou resistência. O mercado vai se apertar em antecipação do lançamento do novo número ou informações. O trader de Forex que espera lucrar com a liberação da notícia esperará que o número aciona uma fuga. Os investidores irão montar o breakout até que o momento pare. No entanto, se um investidor não tem paradas no local antes de fazer investimentos, a tendência poderia reverter e todos os lucros poderiam rapidamente se transformar em perdas. Uma maneira de reduzir os riscos ao negociar no Forex é comprar opções SPOT que têm níveis barreira já no lugar. A opção One-Touch Spot pagará se as taxas de câmbio simplesmente subirem a um determinado nível antes da data de vencimento - elas não precisam se estabelecer lá - apenas chegue a ela. Há também a opção SPOT No-Touch onde um investidor receberá um pagamento se as taxas de moeda nunca atingem um certo nível antes da data de validade. Estas opções SPOT limitam o risco ao prémio pago, mas oferecem pagamentos limitados também. No entanto, para os comerciantes que procuram limitar o risco ao ter a chance de lucros ilimitados, existem opções SPOT que os investidores podem escrever-se (definir preço de exercício e data de validade) e receber o prémio associado. Para o comprador, uma vez que o prêmio é pago, o investidor tem uma oportunidade para lucros ilimitados, mas limitou hisher risco para o custo da opção. O uso de opções SPOT pode ser uma ótima maneira para aqueles que negociam em lançamentos de notícias para manter o máximo potencial de lucro, mas limitar suas perdas se eles incorretamente adivinhar como a notícia afetará as taxas de câmbio.
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